בעולם פיננסי מורכב ומשתנה, הצורך בכתובת אחת איתנה מעולם לא היה קריטי יותר. עם עשרות אלפי לקוחות, שדרת ניהול המורכבת מבכירי המשק וסינרגיה נדירה בין עולמות הביטוח, ההשקעות, האשראי והפינטק – קבוצת דיימונד מציגה מודל של "כיפת ברזל פיננסית" העוטפת את הלקוח ב-360 מעלות. מבט מבפנים על הקבוצה שמגדירה מחדש את המושג "ניהול עושר".

הנוף הכלכלי בישראל ובעולם עבר תהפוכות דרמטיות בעשור האחרון. השינויים ברגולציה, התנודתיות בשווקים, מהפכת האשראי והמורכבות הגוברת בתכנון הפנסיוני, יצרו מציאות שבה הצרכן הישראלי – בין אם הוא אדם פרטי, בעל משפחה או תאגיד עסקי – זקוק להרבה יותר מאשר "סוכן" או "יועץ" נקודתי. הוא זקוק לאסטרטגיה. הוא זקוק לגב חזק. בדיוק בנקודה הזו, בתפר שבין מסורת ארוכת שנים לבין חדשנות פורצת דרך, ניצבת קבוצת דיימונד.

קבוצת דיימונד נמנית כיום עם הקבוצות הוותיקות, המובילות והמוערכות בישראל בתחומי הפיננסים והביטוח. אך מעבר לוותק, מה שמייחד את הקבוצה הוא התפיסה האינטגרטיבית שלה. לא מדובר באוסף מקרי של שירותים, אלא במכונה משומנת היטב של חברות מאוגדות, הפועלות בסנכרון מלא כדי לייצר עבור הלקוח ערך הגדול מסך חלקיו. בעידן של התמחויות צרות, קבוצת דיימונד בחרה בדרך המאתגרת והמתגמלת יותר: ראייה הוליסטית רחבה, המאפשרת לה ללוות את הלקוח בכל צומת פיננסי בחייו.

ארכיטקטורה של ביטחון כלכלי

כאשר בוחנים את תחומי הפעילות של קבוצת דיימונד, ניכר כי המטרה אינה רק מכירת מוצרים פיננסיים, אלא בניית ארכיטקטורה שלמה של ביטחון כלכלי. הקבוצה מאגדת תחתיה מגוון רחב של חברות ופעילויות המכסות כל היבט בארנק של הלקוח הישראלי. החל מניהול ותכנון פיננסי ופנסיוני מדויק, דרך ניהול השקעות מתוחכם בשוק ההון ובהשקעות אלטרנטיביות, ועד לעולמות הנדל"ן המניב.

אך העוצמה של קבוצת דיימונד אינה מסתיימת בניהול הנכסים הקיימים. הקבוצה השכילה לפתח זרועות אשראי ופתרונות מימון מתקדמים, כולל ייעוץ משכנתאות אסטרטגי, המאפשרים ללקוחותיה לא רק לשמור על הון אלא גם למנף אותו לצמיחה. השילוב הזה, בין הגנה ביטוחית, תכנון פרישה, תכנון מס מורכב ופתרונות אשראי, הוא שמייצר את "אפקט המעטפת". לקוח של קבוצת דיימונד אינו צריך לרוץ בין רואה החשבון, יועץ המשכנתאות, סוכן הביטוח ומנהל ההשקעות. הוא מקבל את כלל הפתרונות תחת קורת גג אחת, כאשר יד ימין תמיד יודעת מה עושה יד שמאל, והאסטרטגיה היא אחידה ומתואמת.

הנהגה מתוך ניסיון: האנשים שמאחורי הקבוצה

עוצמתה של קבוצה נמדדת, בראש ובראשונה, באיכות ההון האנושי המוביל אותה. קבוצת דיימונד נמצאת בבעלותם ובהובלתם של דמויות מפתח בתעשייה הפיננסית הישראלית, אנשים שעיצבו במו ידיהם חלקים נרחבים מהמציאות העסקית שאנו מכירים כיום.

בראש הקבוצה עומדים גלעד בצרי, שותף ומנכ"ל הקבוצה, ומר יואל זיו. החיבור בין השניים מהווה את עמוד השדרה המקצועי והערכי של קבוצת דיימונד. שניהם מביאים עמם לשולחן עשרות שנים של עשייה מוכחת, לאחר שכיהנו בשורה של תפקידים בכירים בצמתי ההכרעה הקריטיים ביותר של עולמות הביטוח והפיננסים בישראל. הניסיון המצטבר הזה, הכולל היכרות אינטימית עם המערכות הבנקאיות, גופי ההשקעות המוסדיים והרגולציה המשתנה, הוא הנכס האסטרטגי הגדול ביותר של לקוחות הקבוצה. כאשר גלעד בצרי ויואל זיו מתווים מדיניות, היא נשענת על פרספקטיבה רחבה ועל הבנה עמוקה של מגמות המאקרו והמיקרו בכלכלה.

"החזון שלנו בקבוצת דיימונד הוא פשוט אך מחייב", אומרים גורמים בקבוצה. "אנחנו לא מנהלים כסף, אנחנו מנהלים עתיד. האחריות הזו דורשת מאיתנו להחזיק את אנשי המקצוע הטובים ביותר בכל תחום, ולדאוג שהם יעבדו יחד, כצוות אחד, למען המטרה המשותפת של הלקוח".

המעגל השלם: אינטגרציה הלכה למעשה

מה שמעניק לקבוצת דיימונד את היתרון התחרותי המובהק שלה הוא היכולת לבצע אינטגרציה בין תחומים שבאופן מסורתי נוהלו בנפרד. בעולם הישן, תכנון פרישה נעשה בנפרד מתיק ההשקעות, וניהול המשכנתה היה מנותק לחלוטין מתכנון המס. בקבוצת דיימונד, הגבולות הללו מטשטשים לטובת הלקוח.

כך למשל, מחלקת ניהול העושר האישי (Wealth Management) של הקבוצה עובדת בצמוד למחלקת המיסוי ומחלקת הנדל"ן. כאשר לקוח מבקש לבצע השקעה, המערכת של דיימונד בוחנת את המהלך לא רק בראי התשואה הפוטנציאלית, אלא גם בראי השלכות המס, הגנה על התא המשפחתי (ביטוח) ואפשרויות המימון (אשראי). זוהי גישה הוליסטית שלרוב שמורה רק למשרדי 'פמילי אופיס' המשרתים את האלפיון העליון, אך קבוצת דיימונד מנגישה את רמת השירות והתחכום הזו לעשרות אלפי לקוחותיה – יחידים, משפחות וחברות כאחד.

העוצמה של הקבוצה באה לידי ביטוי גם בזרוע הפינטק שלה. מתוך הבנה שהעתיד שייך לטכנולוגיה, קבוצת דיימונד משקיעה משאבים אדירים בפיתוח כלים טכנולוגיים מתקדמים המאפשרים ללקוחות שקיפות מלאה, קבלת החלטות מבוססת דאטה וגישה למוצרים פיננסיים חדשניים. השילוב בין המגע האישי והאנושי של בכירי המומחים לבין יכולות טכנולוגיות מתקדמות, ממצב את הקבוצה בחוד החנית של התעשייה.

מעטפת של מצוינות לארגונים ופרטיים

הפעילות של קבוצת דיימונד נפרשת על פני סקטורים מגוונים. עבור המגזר העסקי, הקבוצה מהווה שותף אסטרטגי בניהול הסדרים פנסיוניים, ביטוחי מנהלים ופתרונות אשראי לעסקים, המאפשרים לחברות לצמוח בראש שקט. עבור הלקוח הפרטי, הקבוצה משמשת כעוגן של יציבות – החל מרכישת הדירה הראשונה וליווי בנטילת המשכנתה, דרך בניית תיק חיסכון לילדים, ועד לתכנון פרישה מורכב המבטיח רמת חיים נאותה בגיל השלישי.

צוות הקבוצה מונה עשרות אנשי מקצוע מהשורה הראשונה – מתכננים פיננסיים, סוכני ביטוח בכירים, רואי חשבון, משפטנים וכלכלנים. כל אחד מהם הוא מומחה בתחומו, אך כוחם האמיתי נובע מהיותם חלק מאורגניזם אחד – קבוצת דיימונד. תרבות הארגון המעודדת מצוינות, למידה מתמדת ושירות ללא פשרות, היא שמייצרת את תחושת הביטחון ממנה נהנים הלקוחות.

עתיד בטוח יותר

בסופו של יום, פיננסים הם עסק של אנשים ושל אמון. כאשר עשרות אלפי בתי אב בישראל מפקידים את עתידם הכלכלי בידי גוף מסוים, זוהי הבעת אמון שאין שנייה לה. קבוצת דיימונד הרוויחה את האמון הזה בעבודה קשה, ביושרה מקצועית וביכולת מוכחת לספק תוצאות לאורך זמן.

החזון של גלעד בצרי ויואל זיו ממשיך להוביל את הספינה בבטחה גם במים סוערים. השאיפה המתמדת להתרחב לתחומים משלימים נוספים, להעמיק את המומחיות המקצועית ולשכלל את סל השירותים, מבטיחה כי קבוצת דיימונד תמשיך להוות מגדלור של יציבות ועוצמה בנוף הכלכלי הישראלי עוד שנים רבות. עבור הלקוח המחפש לא רק תשואה, אלא שקט נפשי וידיעה שיש מי שרואה את התמונה המלאה - קבוצת דיימונד היא הכתובת הטבעית, המקצועית והבטוחה ביותר.

‍