IRA

 IRA (Individual Retirement Account) הוא חשבון חיסכון פנסיוני שמנוהל באופן אישי, אך באמצעות גוף מנהל מוסמך . הגורם המנהל מקבל ייפוי כוח לבצע פעולות השקעה בתוך החשבון, כך שלמשקיע יש שליטה על הדרך בה יושקע הכסף, תוך שמירה על יתרונות המס של קופות הגמל.

כיצד פועל חשבון IRA ?

ניהול עצמי עם גוף מנהל

המשקיע שומר על שליטה אישית על תיק ההשקעות, אך הגוף המנהל מבצע את העסקאות בשם המשקיע.

שימוש בנכסים פיננסיים מגוונים

ניתן להשקיע במניות, אג"ח, קרנות נאמנות, סחורות, נדל"ן ועוד, תלוי בהעדפות המשקיע.

הגוף המנהל משקיע בנכסים

הגוף המנהל יכול לבחור להשקיע את הכספים בנכסים שונים, תוך ביצוע אופטימיזציה של התיק בהתבסס על האסטרטגיה שנבחרה.

דחיית מס עד למשיכה

כל שינוי פנימי בתיק, כגון מכירה של נכס או שינוי אסטרטגיית השקעה, לא גורר אירוע מס עד למועד המשיכה.

יתרונות חשבון IRA

שליטה אישית עם ניהול מקצועי

המשקיע שומר על שליטה מלאה על החלטות ההשקעה, בעוד שהגוף המנהל מבצע את הפעולות.

הורשה וניהול עתידי

ניתן להעביר את הכספים ליורשים תוך שמירה על ההטבות הפנסיוניות והמס.

פיזור נרחב וגמישות בניהול

ניתן לבחור באסטרטגיית השקעה מותאמת אישית ולבצע שינויים תוך גמישות גבוהה.

ניהול על ידי גוף מוסמך

עדכונים שוטפים, דוחות מפורטים וניהול חשבון שקוף לחלוטין.

הגנה ממס

כמו בקופות גמל, כל הרווחים מנכסים המנוהלים בתוך IRA אינם ממוסים עד למועד המשיכה.

אפשרויות השקעה

אפשרות להשקעה בנכסים מגוונים – כולל מניות, אג"ח, תעודות סל, קרנות נדל"ן ואפילו השקעות אלטרנטיביות, בהתאם למדיניות הגוף המנהל.

מהם היתרונות של ביטוח מנהלים?

01

ניתוח ומיפוי כלל המקורות הפיננסיים

בחינת קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, תיקי השקעות, נכסים מניבים ועוד.

02

בחינת אפשרויות משיכת הכספים

התאמת מסלולי קצבה או משיכה חד-פעמית למצב הכלכלי ולמטרות הפרטיות.

03

אופטימיזציה של תשלומי מס

ניצול מלא של הטבות המס המגיעות לפורשים, לרבות תכנון מס על מענקי פרישה.

04

התאמת מסלול השקעות

איזון בין השקעות סולידיות לשמירה על ערך ההון לבין השקעות עם פוטנציאל תשואה.

05

בניית אסטרטגיית תזרים מזומנים

ניהול הכנסות שוטפות לפרישה ארוכת טווח תוך מזעור שחיקת החסכונות.

06

הגנה פיננסית וביטוחית

בדיקת הכיסויים הביטוחיים, ביטוחי בריאות וסיעוד להבטחת ביטחון כלכלי גם במצבי חירום רפואיים.

06

הגנה פיננסית וביטוחית

בדיקת הכיסויים הביטוחיים, ביטוחי בריאות וסיעוד להבטחת ביטחון כלכלי גם במצבי חירום רפואיים.

07

ניהול הון בין-דורי

תכנון העברת נכסים ליורשים בצורה אופטימלית וללא חבות מס מיותרת.

למי מתאים IRA?

צור קשר

 מאפשר למשתמשים בו לנהל את החיסכון הפנסיוני בצורה עצמאית, תוך גמישות מלאה ובסביבה מקצועית עם גוף מנהל מנוסה.

למי שמחפש שליטה על השקעותיו בשוק ההון, יחד עם ניהול מקצועי ואופטימיזציה של ההשקעות, IRA מציע פתרון אידיאלי ויעיל.

להשארת פרטים
המידע המופיע באתר דיימונד פמילי אופיס (להלן: "האתר") נועד למטרות מידע כללי בלבד. אין לראות בתוכן האתר בשום דרך כהצעה, שידול, ייעוץ, עצה, המלצה או חוות דעת לרכוש, למכור או להחזיק ניירות ערך, מוצרים פיננסיים, פוליסות ביטוח או מוצרים פנסיוניים כלשהם – ואינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, תכנון פיננסי, תכנון פרישה או ייעוץ מס הניתן באופן אישי על ידי גורם מוסמך ומורשה, בהתאם לצרכיו האישיים של כל אדם. תוכן האתר אינו מתיימר לכלול את מלוא המידע הנדרש לצורך קבלת החלטות השקעה או ביצוע פעולות פיננסיות כלשהן. לכל אדם מטרות, צרכים והעדפות שונים – ולכן כל החלטה פיננסית או השקעתית צריכה להתקבל לאחר ייעוץ מקצועי מותאם אישית. כל הסתמכות על המידע המוצג באתר נעשית באחריות המשתמש בלבד. דיימונד פמילי אופיס והחברות המסונפות לה עשויות לפעול בשיתופי פעולה עסקיים עם גופים מוסדיים, חברות ביטוח, בתי השקעות או נותני שירותים פיננסיים אחרים, לרבות קבלת תגמול ועמלות בגין פעילותה, אולם אין בכך כדי לפגוע בעצמאות המקצועית ובשיקול הדעת האובייקטיבי המופעל כלפי כל לקוח. החברה, עובדיה, מנהליה ושותפיה לא יישאו בכל אחריות לנזק מכל סוג – ישיר או עקיף – שייגרם כתוצאה מהשימוש באתר או מהסתמכות על המידע הכלול בו.