.png){kind=small}
.png){kind=small}
.png){kind=small}
אנחנו כאן כדי ללוות אותך בניהול ההון המשפחתי שלך — באחריות, בשקיפות ובשקט נפשי. אם יש לך שאלות, בקשות או רצון להתחיל תהליך היכרות – נשמח לשמוע ממך.
אנא השאר/י את פרטיך ונציג מקצועי מטעמנו ישוב אליך בהקדם.
תכנון פיננסי נועד לספק לכם אסטרטגיה סדורה ומותאמת אישית לניהול ההון שלכם לאורך השנים. מטרתו היא למקסם את המשאבים שברשותכם, לייעל את החסכונות וההשקעות, להפחית סיכונים ולוודא שאתם נמצאים במסלול הנכון להשגת היעדים הכלכליים שלכם – בין אם מדובר בצבירת הון, שמירה על רמת חיים בפרישה או תכנון העברה בין-דורית בצורה אופטימלית.
ריבית דריבית היא המנגנון שבאמצעותו הריבית שנצברת על השקעות או חיסכון מתווספת לקרן, וכתוצאה מכך נצברת ריבית גם על הסכומים הקודמים שנצברו. זהו אחד הגורמים המשמעותיים ביותר בצמיחת ההון לאורך זמן, ולכן השקעה מוקדמת וניהול חכם של כספים יכולים להגדיל משמעותית את התשואה המצטברת לאורך השנים.
תכנון מס נכון מאפשר למקסם את ההון שלכם באמצעות ניצול הטבות מס קיימות, הפקדה למכשירי חיסכון פנסיוני שמעניקים הטבות מס, שימוש נכון בפטורים ובהקלות מס בפרישה, והתאמה של מבנה ההשקעות כדי להקטין חבות מס על רווחים. אנו מספקים שירותי תכנון מס מקיפים, המאפשרים לכם לנהל את הכספים בצורה חכמה ולחסוך בעלויות המס לאורך השנים.
תכנון פרישה נכון מבטיח שמירה על רמת חיים יציבה לאחר הפרישה מהעבודה, תוך ניהול נכון של מקורות ההכנסה, מיצוי מקסימלי של קצבאות וזכויות, שימוש בהטבות מס וזיהוי השקעות שיספקו תזרים מזומנים מתאים. תכנון מוקדם מאפשר להתאים את החסכונות והמוצרים הפיננסיים כך שיתמכו בצרכים האישיים גם בגיל הפרישה.
השקעות אלטרנטיביות כוללות נכסים שאינם נסחרים בשוק ההון המסורתי, כמו קרנות גידור, נדל"ן מניב, אשראי פרטי והשקעות בטכנולוגיות חדשניות. שילוב של השקעות אלו בתיק עשוי להגדיל את הפיזור, להפחית את התנודתיות ולספק תשואה יציבה יותר לאורך זמן.
הוא גוף המתמחה בניהול הון אישי ומשפחתי בצורה הוליסטית. השירות מתאים לאנשים פרטיים ולמשפחות המחזיקים בהון משמעותי ומבקשים ניהול פיננסי מקיף, הכולל השקעות, תכנון פנסיוני, ביטוח, מיסוי, ניהול סיכונים ותכנון העברה בין-דורית. מטרת השירות היא לאפשר ללקוחות ניהול כולל ויעיל של ההון שלהם, תוך ראייה אסטרטגית לטווח ארוך.
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מעניק יתרונות מס משמעותיים לחוסכים מעל גיל 60 בעלי קצבה מזכה. הוא מאפשר ניהול כספים בקופות גמל בתנאים אטרקטיביים, תוך שמירה על גמישות נזילות והשקעה אפקטיבית יותר. התיקון מתאים בעיקר לפורשים או לבעלי הון שמעוניינים ליהנות מהטבות מס בניהול חיסכון לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות במסגרת פמילי אופיס מתבצע בגישה הוליסטית ומותאמת אישית, הכוללת בחינת הצרכים והיעדים של הלקוח, פיזור סיכונים נכון ושימוש במגוון מכשירים פיננסיים – מניות, אג"ח, קרנות גידור, השקעות אלטרנטיביות ועוד. אנו עובדים בשיתוף עם מנהלי השקעות ואנליסטים מובילים, במטרה לבנות אסטרטגיית השקעות יעילה ומאוזנת.
תכנון העברה בין-דורית הוא תהליך מורכב שדורש ראייה אסטרטגית. באמצעות שימוש נכון בכלים פיננסיים, כגון נאמנויות, ביטוחי חיים, מסלולי השקעה מותאמים וכתיבת צוואה מפורטת, ניתן להבטיח שההון יעבור ליורשים בצורה מסודרת, תוך צמצום חשיפות מס ושמירה על רצף פיננסי לדור הבא.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים בישראל, בזכות הפטור ממס רווחי הון לאחר שש שנים. פרעון מוקדם יכול לגרום לאובדן יתרון מס משמעותי, ולכן לפני החלטה כזו יש לבחון האם ניתן לנצל אפיקים אחרים למימון צרכים שוטפים מבלי לפגוע בחיסכון ארוך הטווח.
.png)