.png){kind=small}
.png){kind=small}
.png){kind=small}
העולם הפיננסי של משפחות עם הון משמעותי נעשה בשנים האחרונות מורכב יותר, דינמי יותר – ודורש תיאום עמוק בין תחומי ידע מגוונים: השקעות, מסים, נדל"ן, ביטוח, פרישה, ירושה, ניהול סיכונים ועוד. כאן בדיוק נכנס לתמונה הפמילי אופיס – גוף מקצועי שמרכז את כל הצרכים הכלכליים של המשפחה תחת קורת גג אחת.
פמילי אופיס מסייע בגיבוש מדיניות השקעה כוללת – לפי מטרות משפחתיות, פרופיל סיכון, נזילות נדרשת, ותחומי עניין. הוא לא רק בוחר מניות, אלא בונה תיק מגוון הכולל:
ניהול ההשקעות נעשה לעיתים באמצעות גופים חיצוניים (מנהלי תיקים, קרנות) אך תמיד מתוך בקרה של הפמילי אופיס כ"מנצח על התזמורת".
תכנון מס נכון הוא קריטי לשמירה על ההון – במיוחד כשהוא מתפרש על פני מספר אפיקים, ארצות ודורות. הפמילי אופיס מתכלל בין:
איך ממשיכים לנהל את החיים הכלכליים בגיל הפרישה? כיצד מעבירים הון לילדים בלי לגרום לקונפליקטים? הפמילי אופיס מלווה תהליכים של פרישה, בניית קצבה, ניהול קצבאות, וכן תכנון מוקדם של ירושות, מתנות בין-דוריות והגדרת חזון משפחתי.
משפחה עם נכסים מגוונים חשופה לסיכונים מסוגים שונים: תביעות משפטיות, אסונות טבע, אירועים רפואיים, אחריות מנהלים, אובדן כושר עבודה ועוד. הפמילי אופיס מנתח את הסיכונים, בונה מעטפת ביטוחית כוללת, ודואג לעדכן אותה לאורך השנים.
מעקב אחר כלל הנכסים, הפקת דוחות תקופתיים (כולל דוחות מאוחדים מכל הבנקים והגופים), ניהול כספים ומעקב אחר הוצאות – כל אלו הם חלק משירותי הליבה שמספק הפמילי אופיס.
מעבר לניהול הון, הפמילי אופיס מתמקד גם בהעברת ידע, בניית אחריות בין-דורית, והכנת הצעירים להשתלבות נבונה בתהליכים. לעיתים זה נעשה באמצעות מפגשים משפחתיים, סדנאות או פורומים פנימיים.
האם הגוף מקבל עמלות מגופים חיצוניים או שהוא פועל רק בשירות הלקוח? חשוב לבחור גוף שמציג שקיפות מלאה, אינטרס אחד בלבד – טובת המשפחה.
חפשו גוף שיש בו ידע אמיתי בתחומים מגוונים – השקעות, מסים, ביטוחים, משפטים. גוף שמתמחה רק בהשקעות, לדוגמה, לא יספק מענה שלם.
האם יש ניסיון עם משפחות במבנה ובאתגרים דומים לשלכם? פערים בין בני זוג, ניהול עסק משפחתי, מעורבות בין-דורית – כל אלו דורשים ניסיון ספציפי.
האם תעבדו מול אדם שמכיר אתכם לעומק, או מול מוקד שירות? היחסים בפמילי אופיס הם ארוכי טווח – נדרש אמון, תקשורת וקשר אישי הדוק.
תדרשו להבין את מבנה העמלות, לקבל דוחות פשוטים לקריאה, ולהיות שותפים פעילים בקבלת החלטות. אין מקום למורכבות מיותרת או "מילים גבוהות" שלא מובנות ללקוח.
פמילי אופיס איכותי הוא הרבה מעבר ליועץ השקעות – הוא שותף לדרך. כזה שמכיר אתכם, מבין את המטרות, מייצר תיאום בין כל אנשי המקצוע, וחושב איתכם – לא רק על מה שיש היום, אלא על מה שצריך לקרות עוד עשור.
אם צברתם נכסים, אתם מנהלים משק בית כלכלי מורכב, ויש לכם אחריות לדורות הבאים – ייתכן שזה הזמן לשקול ליווי של פמילי אופיס. כזה שיביא שקט, סדר, והסתכלות רחבה על החיים הכלכליים של המשפחה כולה.
אנחנו כאן כדי להעניק לכם פתרונות מותאמים אישית לניהול ההון המשפחתי שלכם. צרו איתנו קשר לכל שאלה, התייעצות או פגישה אישית, ונשמח לעמוד לשירותכם.
צור קשר
.png)