.png){kind=small}
.png){kind=small}
.png){kind=small}
הפרישה מעבודה היא שלב משמעותי בחיים, המחייב היערכות כלכלית חכמה.
תכנון פרישה נכון מבטיח שמירה על רמת החיים, אופטימיזציה של מקורות ההכנסה, וניצול הטבות מס המאפשרות להגדיל את ההון הזמין.
ללא תכנון מסודר, עלולים להיווצר פערים פיננסיים, חבות מס גבוהה או ניהול שגוי של החסכונות הפנסיוניים, שעלולים לפגוע בביטחון הכלכלי בגיל השלישי. תכנון מקצועי מאפשר מקסום ההכנסות, ניהול הון יעיל ושמירה על יציבות כלכלית לאורך השנים.
תכנון נכון מוודא כי ההכנסות בגיל הפרישה יאפשרו אורח חיים נוח ויציב.
התאמת מסלולי משיכה, השקעות וניהול הון לאחר הפרישה.
שילוב בין פנסיה, קצבאות, הכנסות מהשקעות ונכסים מניבים.
תכנון פיננסי שמביא בחשבון הוצאות רפואיות, עלויות סיעוד וניהול הון בין-דורי.
הפחתת חבות המס באמצעות כלים פיננסיים מתקדמים וניצול ההטבות הקיימות.
הידיעה שההון הפנסיוני והחסכונות מנוהלים בצורה אופטימלית מספקת ביטחון כלכלי מלא.
01
בחינת קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, תיקי השקעות, נכסים מניבים ועוד.
02
התאמת מסלולי קצבה או משיכה חד-פעמית למצב הכלכלי ולמטרות הפרטיות.
03
ניצול מלא של הטבות המס המגיעות לפורשים, לרבות תכנון מס על מענקי פרישה.
04
איזון בין השקעות סולידיות לשמירה על ערך ההון לבין השקעות עם פוטנציאל תשואה.
05
ניהול הכנסות שוטפות לפרישה ארוכת טווח תוך מזעור שחיקת החסכונות.
06
בדיקת הכיסויים הביטוחיים, ביטוחי בריאות וסיעוד להבטחת ביטחון כלכלי גם במצבי חירום רפואיים.
07
תכנון העברת נכסים ליורשים בצורה אופטימלית וללא חבות מס מיותרת.
08
בחינה של מועד היציאה לפנסיה והשפעתו על גובה הקצבה, תוך התאמה אישית לצרכים, למצב התעסוקתי ולתנאי הקרנות.
תכנון פיננסי נכון לפני פרישה הוא ההבדל בין ביטחון כלכלי לבין חוסר וודאות פיננסית.
עם תכנון מוקפד, ניתן למקסם את ההון הקיים, להפחית חבות מס וליצור תשתית יציבה לפרישה נוחה ושקטה. תהליך זה מבטיח התאמה מדויקת של מקורות ההכנסה לצרכים האישיים, שמירה על החסכונות וניהול חכם של הכספים לאורך שנים.
.png)