.png){kind=small}
.png){kind=small}
.png){kind=small}
אנו בדיימונד פמילי אופיס מספקים ללקוחותינו תכנון פיננסי, פנסיוני וניהול השקעות בגישה הוליסטית, מתוך ראייה ארוכת טווח ושיקולים אובייקטיביים. המטרה שלנו היא לייצר מעטפת מלאה לניהול נכסים, חיסכון, ביטוח והשקעות לצד מיקסום חסכונותיהם והשקעותיהם של לקוחותינו, תוך התאמה אישית לכל לקוח ושימוש בכלים מקצועיים לקבלת החלטות מבוססות נתונים. כל זאת במטרה לייצר אסטרטגיה פיננסית אופטימלית לניהול ההון שלכם.
01
החלטות פנסיוניות משפיעות באופן ישיר על רמת החיים בגיל הפרישה, ולכן נדרש תכנון מוקפד ומותאם אישית. אנו מנתחים את כל מוצרי החיסכון הפנסיוני של הלקוח – קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ותכניות חיסכון נוספות – ובונים אסטרטגיה אופטימלית שתשקף את הצרכים העתידיים ותאפשר ניהול יעיל של ההון לאורך השנים.
02
ניהול פיננסי נכון מתבסס על הבנת הצרכים האישיים, היקף ההון הנזיל והאופציות הקיימות בשוק ההשקעות. אנו מסייעים בגיבוש אסטרטגיה פיננסית כוללת, המשלבת השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות וניצול נכון של הטבות מס, במטרה למקסם תשואות תוך שמירה על רמות סיכון שמתאימות לפרופיל הלקוח.
03
ביטוח הוא כלי לניהול סיכונים, ולבחירה נכונה בו יש השפעה משמעותית על הביטחון הכלכלי של המשפחה. אנו מבצעים בדיקה מקיפה של כלל הפוליסות והכיסויים הביטוחיים, משווים בין חלופות, ומוודאים שהכיסוי הביטוחי תואם את הצרכים הכלכליים, הבריאותיים והמשפחתיים, תוך מניעת כפל ביטוחי או חוסרים מהותיים.
04
שלב הפרישה מצריך היערכות פיננסית קפדנית, על מנת להבטיח שמירה על רמת חיים לאורך השנים. אנו מבצעים ניתוח של כלל הנכסים הפיננסיים, ההכנסות הצפויות וההוצאות העתידיות, ובונים תכנית פרישה הכוללת תכנון תזרים מזומנים, מיצוי זכויות והטבות מס, והתאמת מסלולי קצבה ואפשרויות משיכת כספים.
05
משכנתא היא התחייבות ארוכת טווח, והחלטה לא נכונה עלולה להוביל להוצאות מיותרות. אנו מנתחים את צרכי הלקוח, את מבנה ההכנסות וההוצאות שלו, ומתאימים תמהיל הלוואה אופטימלי, הכולל מסלולי ריבית שונים, תקופות החזר וגמישות כלכלית, במטרה להפחית עלויות ולשפר את תנאי המימון.
06
תיק השקעות צריך להיות מותאם לפרופיל הסיכון של הלקוח, לצרכיו וליעדיו הכלכליים. אנו מספקים שירותי ניהול השקעות מקצועיים, תוך שימוש במגוון מכשירים פיננסיים – מניות, אג"ח, קרנות גידור, השקעות נדל"ן ופתרונות אלטרנטיביים – תוך שיקול דעת מעמיק ומעקב שוטף אחרי השווקים והתפתחויות כלכליות.
מקצועיות | אובייקטיביות | ניהול הוליסטי | שירות מקסימלי
דיימונד פמילי אופיס הינה חלק מקבוצת דיימונד ומבית הביטוח זיו, המעניקים שירותי ביטוח ופיננסיים מקיפים לעשרות אלפי לקוחות בישראל. אנו מתמחים בניהול הון, תכנון פיננסי ופנסיוני, ניהול השקעות, ביטוח, פרישה ותכנון מס, תוך גישה הוליסטית ואובייקטיבית המותאמת לכל לקוח באופן אישי.
אנו פועלים מתוך מחויבות למקצועיות ולשקיפות מלאה, ומספקים ללקוחותינו פתרונות פיננסיים מתקדמים, הנשענים על ניסיון רב, הבנה מעמיקה של השווקים, וניהול סיכונים מושכל. צוות המומחים שלנו כולל מתכננים פיננסיים, מנהלי השקעות, מומחי ביטוח ופנסיה, יועצי מס ויועצי משכנתאות
כולם עובדים יחד כדי לספק פתרון כולל המותאם אישית לצרכים הייחודיים של כל לקוח. דיימונד פמילי אופיס היא הבחירה של משפחות, יחידים ועסקים המחפשים ניהול פיננסי ברמה הגבוהה ביותר, עם ליווי אישי ושירות בלתי מתפשר.
דיימונד פמילי אופיס מחויבת לשירות מקצועי, דיסקרטי ואמין, המשלב תכנון מעמיק עם ראייה ארוכת טווח, כדי להבטיח ללקוחותינו ביטחון כלכלי, מיקסום חסכונותיהם ויציבות פיננסית לאורך השנים.
מנהלי החברה והמתכננים הפיננסיים בדיימונד פמילי אופיס מביאים עימם עשרות שנים של ניסיון מוכח בניהול הון, תכנון פיננסי ופנסיוני והשקעות. הצוות מורכב מאנשי מקצוע מובילים בתחומם, בעלי ידע מעמיק ורקורד של הצלחות בליווי לקוחות בתהליכים מורכבים, תוך שאיפה למצוינות ומתן פתרונות מותאמים אישית לכל לקוח.
הצלחה פיננסית דורשת מעקב שוטף, תכנון מדויק ושירות אישי. אנו מעניקים לכל לקוח ליווי רציף ופרואקטיבי, הכולל ניתוח תקופתי של תמהיל החסכונות וההשקעות, עדכונים שוטפים ומענה זמין לכל צורך או שאלה. הצוות שלנו מלווה אתכם בכל שלב, מעניק שקיפות מלאה ופועל מתוך מחויבות אמיתית ליציבות ולצמיחה הפיננסית שלכם.
אנו עושים שימוש במערכות ניתוח מתקדמות ובסימולטורים פיננסיים, המאפשרים לנו לבחון תרחישים שונים ולבנות עבורכם תמהיל השקעות וחסכונות מיטבי. הכלים הטכנולוגיים שלנו עוברים עדכונים שוטפים, כדי להבטיח שהאסטרטגיות המיושמות מותאמות למציאות הכלכלית המשתנה, תוך שמירה על יציבות וצמיחה מתמשכת.
הצלחה פיננסית לא נמדדת בהחלטה בודדת, אלא בסנכרון נכון בין כלל מרכיבי ההון שלכם. הצוות שלנו כולל מנהלי השקעות, מתכננים פיננסיים ופנסיוניים ואנליסטים, העובדים יחד לבניית אסטרטגיה כלכלית חכמה ומאוזנת. אנו מתחשבים בהיבטי מס, בתמהיל נכסים נכון, בבחירת מסלולי השקעה מתאימים ובפתרונות ביטוח משלימים – כדי לייצר לכם מעטפת פיננסית המותאמת אישית לטווח הארוך.
בדיימונד פמילי אופיס אנו פועלים כבוטיק ייעוץ עצמאי, ללא תלות בגופים מוסדיים או בעלי אינטרסים חיצוניים. המשמעות היא שההמלצות שלנו ניתנות מתוך שיקול דעת מקצועי טהור, בהתבסס על צרכי הלקוח בלבד. אנו בוחנים את כלל האפשרויות בשוק, משווים בין מוצרים שונים, ובוחרים את הפתרונות הפיננסיים, הביטוחיים וההשקעתיים האופטימליים לכל לקוח באופן אישי.
הפגישה האישית איתנו היא שלב מרכזי בתהליך התכנון הפיננסי והפנסיוני שלכם.
מטרתנו היא להעניק לכם תמונת מצב מדויקת,
לספק המלצות מושכלות ולבנות עבורכם אסטרטגיה אופטימלית לניהול ההון שלכם.
נבצע סקירה מקיפה של כל הפוליסות הביטוחיות וההשקעות הפיננסיות שברשותכם, תוך בדיקה מדוקדקת של רמות הכיסוי, ניתוח חשיפות ביטוחיות, השוואת עלויות בין החברות המובילות ובחינת היבטי מיסוי וניהול סיכונים. כמו כן, נבצע אופטימיזציה של תמהיל ההשקעות שלכם כדי לוודא שהוא מותאם למטרותיכם הפיננסיות.
נבדוק האם קיימים מקרים של כפל פוליסות ביטוח, חיסכון או השקעות ונייעל עבורכם את המבנה הפיננסי. תהליך זה מאפשר להפחית עלויות מיותרות, לשפר את התשואות וליצור מבנה ניהול ברור ומסודר, המאפשר מעקב קל וניהול אפקטיבי של הנכסים.
צוות המתכננים שלנו, בשיתוף מנהלי השקעות ואנליסטים, יבחן את תיק ההשקעות הקיים שלכם לעומק. ננתח את ההזדמנויות הקיימות בשוק, נבחן הקלות מס רלוונטיות ונציע פתרונות פיננסיים מותאמים אישית, שיאפשרו לכם ליהנות מתשואה מירבית תוך ניהול סיכונים מושכל.
לאחר היכרות מעמיקה ותהליך אפיון צרכים מקצועי, נבנה עבורכם אסטרטגיית השקעות וחיסכון המותאמת לפרופיל האישי והמשפחתי שלכם. התכנית תיקח בחשבון את מטרותיכם לטווח הקצר והארוך, ותשלב פתרונות אופטימליים המאפשרים ניהול פיננסי יציב וצמיחה כלכלית מתמשכת.
הפגישה שלנו היא לא רק סקירה של המצב הקיים – היא צעד ראשון לקראת תכנון פיננסי יעיל, מקצועי ומותאם אישית, שמטרתו להעניק לכם ביטחון כלכלי ושקט נפשי.
הפגישה האישית איתנו היא שלב מרכזי בתהליך התכנון הפיננסי והפנסיוני שלכם.
מטרתנו היא להעניק לכם תמונת מצב מדויקת,
לספק המלצות מושכלות ולבנות עבורכם אסטרטגיה אופטימלית לניהול ההון שלכם.
תכנון פיננסי נועד לספק לכם אסטרטגיה סדורה ומותאמת אישית לניהול ההון שלכם לאורך השנים. מטרתו היא למקסם את המשאבים שברשותכם, לייעל את החסכונות וההשקעות, להפחית סיכונים ולוודא שאתם נמצאים במסלול הנכון להשגת היעדים הכלכליים שלכם – בין אם מדובר בצבירת הון, שמירה על רמת חיים בפרישה או תכנון העברה בין-דורית בצורה אופטימלית.
ריבית דריבית היא המנגנון שבאמצעותו הריבית שנצברת על השקעות או חיסכון מתווספת לקרן, וכתוצאה מכך נצברת ריבית גם על הסכומים הקודמים שנצברו. זהו אחד הגורמים המשמעותיים ביותר בצמיחת ההון לאורך זמן, ולכן השקעה מוקדמת וניהול חכם של כספים יכולים להגדיל משמעותית את התשואה המצטברת לאורך השנים.
תכנון מס נכון מאפשר למקסם את ההון שלכם באמצעות ניצול הטבות מס קיימות, הפקדה למכשירי חיסכון פנסיוני שמעניקים הטבות מס, שימוש נכון בפטורים ובהקלות מס בפרישה, והתאמה של מבנה ההשקעות כדי להקטין חבות מס על רווחים. אנו מספקים שירותי תכנון מס מקיפים, המאפשרים לכם לנהל את הכספים בצורה חכמה ולחסוך בעלויות המס לאורך השנים.
תכנון פרישה נכון מבטיח שמירה על רמת חיים יציבה לאחר הפרישה מהעבודה, תוך ניהול נכון של מקורות ההכנסה, מיצוי מקסימלי של קצבאות וזכויות, שימוש בהטבות מס וזיהוי השקעות שיספקו תזרים מזומנים מתאים. תכנון מוקדם מאפשר להתאים את החסכונות והמוצרים הפיננסיים כך שיתמכו בצרכים האישיים גם בגיל הפרישה.
השקעות אלטרנטיביות כוללות נכסים שאינם נסחרים בשוק ההון המסורתי, כמו קרנות גידור, נדל"ן מניב, אשראי פרטי והשקעות בטכנולוגיות חדשניות. שילוב של השקעות אלו בתיק עשוי להגדיל את הפיזור, להפחית את התנודתיות ולספק תשואה יציבה יותר לאורך זמן.
הוא גוף המתמחה בניהול הון אישי ומשפחתי בצורה הוליסטית. השירות מתאים לאנשים פרטיים ולמשפחות המחזיקים בהון משמעותי ומבקשים ניהול פיננסי מקיף, הכולל השקעות, תכנון פנסיוני, ביטוח, מיסוי, ניהול סיכונים ותכנון העברה בין-דורית. מטרת השירות היא לאפשר ללקוחות ניהול כולל ויעיל של ההון שלהם, תוך ראייה אסטרטגית לטווח ארוך.
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מעניק יתרונות מס משמעותיים לחוסכים מעל גיל 60 בעלי קצבה מזכה. הוא מאפשר ניהול כספים בקופות גמל בתנאים אטרקטיביים, תוך שמירה על גמישות נזילות והשקעה אפקטיבית יותר. התיקון מתאים בעיקר לפורשים או לבעלי הון שמעוניינים ליהנות מהטבות מס בניהול חיסכון לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות במסגרת פמילי אופיס מתבצע בגישה הוליסטית ומותאמת אישית, הכוללת בחינת הצרכים והיעדים של הלקוח, פיזור סיכונים נכון ושימוש במגוון מכשירים פיננסיים – מניות, אג"ח, קרנות גידור, השקעות אלטרנטיביות ועוד. אנו עובדים בשיתוף עם מנהלי השקעות ואנליסטים מובילים, במטרה לבנות אסטרטגיית השקעות יעילה ומאוזנת.
תכנון העברה בין-דורית הוא תהליך מורכב שדורש ראייה אסטרטגית. באמצעות שימוש נכון בכלים פיננסיים, כגון נאמנויות, ביטוחי חיים, מסלולי השקעה מותאמים וכתיבת צוואה מפורטת, ניתן להבטיח שההון יעבור ליורשים בצורה מסודרת, תוך צמצום חשיפות מס ושמירה על רצף פיננסי לדור הבא.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים בישראל, בזכות הפטור ממס רווחי הון לאחר שש שנים. פרעון מוקדם יכול לגרום לאובדן יתרון מס משמעותי, ולכן לפני החלטה כזו יש לבחון האם ניתן לנצל אפיקים אחרים למימון צרכים שוטפים מבלי לפגוע בחיסכון ארוך הטווח.
אנחנו כאן כדי להעניק לכם פתרונות מותאמים אישית לניהול ההון המשפחתי שלכם. צרו איתנו קשר לכל שאלה, התייעצות או פגישה אישית, ונשמח לעמוד לשירותכם.
צור קשר.png)